Рекомендации для бизнеса по взаимодействию с банками для избежания блокировок счетов

Инструкции помогут избежать отказов в проведении банковских операций, их дал Центробанк РФ.

Центробанк РФ выпустил методические рекомендации для предпринимателей по взаимодействию с банками. В них рассказывается, как избежать отказов в проведении банковских операций и не попасть под ограничения в рамках мер по противодействию отмыванию доходов.

Среди основных рекомендаций ЦБ:

• Своевременно сообщать банку и ФНС об изменениях информации об учредителях, директоре, адресе ведения бизнеса и других сведений.
• Подробно заполнять платёжные документы.
• Проверять записи ФНС в ЕГРЮЛ о месте регистрации.
• Своевременно предоставлять документы по запросу банка.
• Не дробить бизнес на много разных компаний и ИП.

В документе регулятор также перечисляет, какие действия может предпринять банк при выявлении подозрительных операций и в отношении клиента с повышенным уровнем риска.

Кроме того, в материалах приводятся ответы на наиболее распространённые вопросы об отказе предпринимателю в проведении банковских операций.