Как новые правила могут работать, пока неясно.
Госдума приняла во втором чтении законопроект, который предлагает распространить на адвокатов, нотариусов, бухгалтерские и юридические организации обязанность блокировать счета клиентов, как это делают банки. Документ поддержали 314 депутатов.
Законопроект инициирован правительством в октябре 2017 года. В первой версии он предполагал только поправки в закон «О национальной платёжной системе», запрещающие снимать наличные с предоплаченных карт и анонимных электронных кошельков. Но ко второму чтению депутаты исключили эту норму.
Теперь документ предлагает поправки в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
В случае принятия законопроект обяжет адвокатов, нотариусов и бухгалтеров замораживать счета и другие активы своих клиентов, если те включены в перечень организаций и физлиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, который ведёт Росфинмониторинг.
Однако помимо находящихся в перечне, блокируются активы и тех клиентов, в отношении которых имеются основания подозревать их в причастности к террористической деятельности, хотя они и не включены в перечень Росфинмониторинга, или просто совершающие подозрительные сделки. Причем критерии отнесения сделок к подозрительным весьма и весьма расплывчаты.
Пока неясно, как адвокаты и нотариусы должны будут исполнять новые требования закона и блокировать активы клиента. Документ не уточняет, как технически будет организован процесс блокировок со стороны адвокатов, нотариусов и бухгалтеров. Если проводить аналогию с банками, которые на сегодняшний день активно блокируют активы своих клиентов на сомнительных основаниях - так у банков к этим активам как минимум есть доступ. Ни у нотариусов, ни у адвокатов, ни у бухгалтеров его нет, они имеют доступ только к информации об активах, да и то не полной, а только той, которую клиент им предоставил.
Законопроект защищает адвокатов, нотариусов и бухгалтеров от судебных претензий клиентов: в тексте указано, что блокировка активов не является основанием для гражданско-правовой ответственности.
Сложно представить, какими полномочиями 115 ФЗ должен наделить бухгалтера, адвоката, нотариуса для блокировки активов. И еще немаловажный момент: банки осуществляют лицензируемый вид деятельности, подчиняются ЦБ, их операции прозрачны и подконтрольны (с оговорками, конечно, но все же). Предоставление же полномочий по заморозке активов фактически физическим лицам (каковыми, по сути, бухгалтеры, адвокаты и нотариусы являются: их деятельность не лицензируется, они только являются членами профессиональных объединений, а бухгалтером вообще может быть кто угодно) может создать опасную почву для злоупотреблений правами и как следствие - рейдерских захватов.
В случае принятия законопроекта стоит ожидать рекомендаций Росфинмониторинга по исполнению новых требований. Закон вступает в силу сразу после подписания президентом России.
Поделиться